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常熟銀行擬入主鎮江農商行 遭大股東三名董事反對

  • 發表日期:2020-06-06 |
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  •   值得一提的是,此次投資行為,常熟銀行趙;、孟施何和楊玉光三名董事投出反對票。常熟銀行年報顯示,上述三人均在任職。趙;廴谓汇y金融資產投資副總裁,孟施何任蘇州分行黨委委員、副行長,楊玉光任交通銀行審計監督局副局長。截至2020年一季度末,交行持有常熟銀行9.01%的股份,為第一大股東。

      目前,該方案已獲兩家董事會審議通過。還需提交股東大會、銀保監部門和證監會批準。如果本次認購交易成功,常熟將實際參股7家農商銀行,并成為連云港東方農商行、江蘇寶應農商行和鎮江農商行三家銀行的第一大股東。

      本次認購交易完成后,常熟銀行將實際參股7家農商銀行,并成為江蘇寶應農商行、東方農商行以及鎮江農商行三家銀行的第一大股東。

      雙方簽訂的認購協議書生效后,且鎮江農商行非公開發行股份事項完成銀行業監督管理機構、證券業監督管理機構的全部審批、核準程序,取得批復文件后10個工作日內,常熟銀行一次性全額支付認購價款。

      常熟銀行表示,根據鎮江農商行近幾年的經營業績,此次投資完成后,預計對本行2020年度歸屬于上市公司股東凈利潤的影響不超過5%,不會對本行的經營構成重大影響。

      息顯示,常熟銀行是全國首批組建的股份制農村金融機構,是全國農村中小金融機構中首家成功引進戰略投資者;首家走出注冊地開展跨區經營、首批啟動IPO上市工作的農商行。

      股份(下稱“鎮江農商行”)非公開發行股份5億股,占鎮江農商行非公開發行后總股本的33.33%,

      事實上,常熟銀行亦在公告特別風險提示中表示,“鎮江農商行存在資產質量下行和業務發展不達預期的風險”。

      公告顯示,此次常熟銀行的投資方式是,鎮江農商行擬非公開發行股份5億股,每股面值人民幣1元,每股認購價格為人民幣2.1元。常熟銀行同意按照上述價格和鎮江農商行確定的認購條件和規則,出資10.5億元,認購鎮江農商行非公開發行的股份5億股。鎮江農商行同意常熟銀行按照上述價格認購其非公開發行的股份5億股,最終認購數量以銀行業監督管理機構及證券業監督管理機構批復核準的數量為準。

      中泰證券評估認為,截至 2020年1月,鎮江農商行未經審計凈資產24.69億元,而由會計師事務所和房地產資產評估公司預估則在18億元,如果認購于年底完成,參考鎮江農商行歷史ROE情況,2017-2019 年在5.6%-6%左右,以2020年ROE為6%計算,則鎮江農商行在2020年底凈資產將由1季度的18億增長至18.7億元,對應10億元的股本,每股凈資產為1.87元,常熟銀行將溢價12%對其進行認購。

      對此,常熟銀行表示:“針對鎮江農商行可能面臨的風險,本行將向鎮江農商行派駐董事和管理人員,協助鎮江農商行提升管理水平,加快業務發展步伐。”

      不過,《華夏時報》注意到,該議案在常熟銀行董事會表決時并沒有全票通過,三位來自大股東交通銀行的董事對該項議案投出了反對票。理由是“根據目前項目標的的經營情況、資產質量、定價估值等情況,需要對項目情況進行更進一步分析。”

      進入2020年,常熟銀行經營業績依然呈現增長態勢。一季報披露,該行營收和凈利潤分別為16.97億元、5.1億元,同比增長10.41%、14.05%。

      三位董事反對理由是,“根據目前項目標的的經營情況、資產質量、定價估值等情況,需對項目情況進行更進一步分析、為投資決策提供更加充分的依據”。

      鎮江農商行公布的2019年度報告顯示,截至2019年末,該行實現營業收入6.39億元,同比下降8.58%;實現凈利潤1.17億元,同比下降10.69%;不良貸款率2.98%。但研報認為,鎮江農商行整體不良貸款約在13-14億元,實際不良率在11%,預計常熟銀行此次增資部分將用于壞帳處置。

      對于此次投資,常熟銀行認為,鎮江農商行是區域性農商銀行,業務主要分布在鎮江市轄區,營業點覆蓋鎮江京口區、潤州區、丹徒區和鎮江新區。本行在鎮江設有分行,業務范圍涵蓋34鎮江全市,側重在鎮江市轄縣(縣級市)拓展業務,和鎮江農商行點覆蓋地區存在一定差異。此次投資完成后,在一方已經設有營業點的區域,原則上另一方不再新設營業點,避免機構的重復設置,最大限度發揮雙方的協同作用。

      其實,常熟銀行近年來一直熱衷于“擴張”。年報顯示,截至2019年末,常熟銀行共參股6家農商銀行,分別為武漢農商行、寶應農商行、東方農商行、泰興農商行、天津農商行、如東農商行;此外,該行還持有江蘇省農村信用社聯合社和中國銀聯股權;2019年9月,常熟銀行發起設立的全國首家投資管理型村鎮銀行——興福村鎮銀行開業,通過興福村鎮銀行間接控股30家村鎮銀行。

      安信證券研報指出,鎮江農商行完成董事會改選之后,常熟銀行再派駐管理人員,將小微業務技術及先進的管理經驗移植過去,改善其經營業務和管理體制,未來業績提升的空間也較大?紤]到后續小微業務、管理技術復制過程中也面臨不確定性,該項投資對常熟銀行短期有挑戰,但中長期仍有較大的機遇。

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